BCCR reconoce limitaciones en información de ventanillas

La gerente general del Banco Central de Costa Rica (BCCR), Hazel Valverde Richmond, reconoció que el análisis de la información de ventanillas hoy posee limitaciones. Por ello, a partir de abril del presente año se requerirá un número de identificación para cada transacción.

Con la nueva medida que entrará en vigencia el Central podrá asignar una actividad económica a cada transacción.

“Esto nos va a permitir mejorar el análisis del mercado privado de cambios, de las mal llamadas ventanillas, que no es otra cosa que todo el mercado privado de cambios”, acotó Valverde.

Las ventanillas son todas las transacciones cambiarias que reciben los intermediarios cada día en sus diferentes plataformas de negociación, mismas que se reportan diariamente al BCCR.

Además, por un requerimiento histórico del Central, los intermediarios deben clasificar las transacciones según el origen (cuando compran las divisas) y destino (cuando venden las divisas), de cada operación.

Las ventanillas poseen un catálogo de 29 opciones que están relacionadas con los orígenes y destinos de las transacciones en temas diversos como exportaciones, importaciones, turismo, pago de tarjetas, entre otros.

Ruido reciente

La gerente del Central comentó que existe una categoría que ha generado ruido en los últimos días, que es la de “Otros” entre los motivos de compra o venta de dólares.

Esto luego de que la Cámara Nacional de Productores y Exportadores de Piña (CANAPEP), pidiera explicaciones al BCCR por $1.708 millones registrados bajo esa categoría, monto que representó el 48% del total incremental en la sobreoferta de dólares negociados por el público con los intermediarios cambiarios.

A raíz de esto, Valverde cuestionó como se han hecho afirmaciones de que el Central aplicará esta nueva medida porque recién se da cuenta de que la categoría otros es muy grande. Asegura que la medida en realidad viene desde hace varios años.

Esto porque en noviembre del 2021 el BCCR tuvo una asistencia del Fondo Monetario Internacional (FMI), para valorar la operación del mercado cambiario.

“Se detectó la necesidad que mejorar la calidad de la información que se estaba recolectando de los intermediarios cambiarios. Entonces en abril del año pasado se comunicó a las intermediarios un nuevo estándar electrónico, que no es otra cosa que el formato en que ellos deben mandar la información con respecto a las transacciones que realizan con sus clientes.”, explicó Valverde.

El objetivo de "otros" es agrupar las operaciones que no responden a ninguna de las otras 28 opciones.

“Esto no quiere decir que esas transacciones que hoy están agrupadas en "otros" no sean exportaciones, importaciones, turismo o compras por pago de tarjetas. Lo único que quiere decir es que el intermediario cambiario las clasificó como otros porque no tenía la información suficiente para darles la clasificación correspondiente.”, explicó la gerente.

Y agregó que, también acumula transacciones que el mismo usuario las clasifica como "otros".

“Esa es la realidad. No es que lo que está ahí es una categoría indefinida, sino que más bien es una clasificación inadecuada del origen o el destino de los fondos que se están comprando o vendiendo”, detalló Valverde.

No hay evidencia de dinero ilícito

Entre las reflexiones finales que dio Valverde sobre el tema apuntó que los flujos de dólares que se transan en Monex provienen de entidades reguladas y supervisadas, por lo que no hay evidencias para inferir que existan flujos de dinero ilícito en la categoría otros.

En ese contexto, indicó que la Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF), es la encargada de velar porque existan los adecuados controles en las entidades financieras para evitar la legitimación de capitales.

Asimismo, recalcó que el BCCR trabaja hace 2 años en la implementación del cambio en los requerimientos de información de intermediarios, ya que, se necesitan ajustes en los sistemas que toman tiempo y esfuerzo de las partes involucradas.

Por último, señaló que una mejor toma de decisiones por parte del Central, así como del resto de agentes económicos, será posible a partir de la adecuada clasificación de la actividad económica asociada a las transacciones cambiarias.